UBS erwägt Pläne, die Kosten in ihrer Vermögensverwaltungssparte um mehrere hundert Millionen Dollar zu senken. Die Bank prüft Optionen für ein Geschäft, dessen Gewinn unter Druck steht, sagten Personen, die mit den Gesprächen vertraut sind, gegenüber Reuters.

Der Schwerpunkt der Überprüfung wird zunächst auf der Senkung der Kosten liegen, sagten die Personen. Einer von ihnen sagte, die Schweizer Bank wolle mindestens 300 Millionen Dollar an Kosten in der Sparte einsparen, unter anderem durch den Abbau von in der Schweiz ansässigen Back-Office-Mitarbeitern, die von der Credit Suisse übernommen wurden, so die Personen.

Die Bank überlegt auch, ob Teile der Einheit in ihre größeren Vermögensverwaltungsaktivitäten integriert werden sollen, fügten die Personen hinzu.

Ein Vertreter von UBS lehnte eine Stellungnahme ab.

UBS hat die Credit Suisse integriert, seit sie die Bank letztes Jahr im Rahmen einer staatlich geförderten Rettungsaktion übernommen hat.

Vermögensverwaltungsunternehmen, die Kundengelder in eine Reihe von Produkten investieren, benötigen zunehmend Größenordnungen, um wettbewerbsfähig zu sein und die Rentabilität zu erhalten.

Die Vermögensverwaltungssparte von UBS trug 2023 weniger als 7% zu den Gesamteinnahmen der Bank bei und wird von der Vermögensverwaltungssparte der Bank in den Schatten gestellt, die mehr als die Hälfte der Gesamteinnahmen der Gruppe erwirtschaftet.

Nach der Übernahme der Credit Suisse stiegen die verwalteten Vermögen in der Vermögensverwaltung von 1,1 Billionen Dollar im Jahr 2022 auf rund 1,6 Billionen Dollar, wie aus dem Jahresbericht von UBS hervorgeht.

Allerdings verzeichnete die Sparte im vierten Quartal Nettoabflüsse in Höhe von 12 Milliarden Dollar, so dass die Mittelbeschaffung für 2023 nur noch halb so hoch ausfiel wie im Vorjahr, wie aus dem Jahresbericht hervorgeht.

Der bereinigte Betriebsgewinn vor Steuern der Vermögensverwaltungseinheit war 2023 um 5% niedriger als im Vorjahr, wobei die Betriebskosten im Laufe des letzten Jahres um 35% auf 2,1 Milliarden Dollar gestiegen sind.

In den bereinigten Zahlen sind die Kosten im Zusammenhang mit der Integration der Credit Suisse nicht enthalten.

Die Überprüfung erfolgte, nachdem die Bank Ende Januar den UBS-Veteranen Aleksandar Ivanovic zum Leiter der Vermögensverwaltung ernannt hatte. Er löste Suni Harford ab, der den Bereich nach rund fünf Jahren Leitung verlassen hatte.

Die Bank erklärte am 6. Februar, dass UBS "nicht immun gegen strukturelle Probleme in der Vermögensverwaltungsbranche" sei und bis Ende 2026 eine Cost-to-Income-Ratio (Verhältnis von Kosten zu Erträgen) von unter 70% erreichen wolle. Ende 2023 lag sie bei 80,2%, basierend auf den Finanzberichten der Bank.

UBS sagte, dass die Realisierung von Kostenvorteilen eine "kritische Komponente" ihres Plans sei und dass sie das Geschäft ausbauen wolle, "während wir auf unserer starken Partnerschaft mit der globalen Vermögensverwaltung aufbauen."

UBS sagte auch, dass Wealth Management und Asset Management eng zusammenarbeiten sollten, insbesondere bei separat verwalteten Konten, bei denen es sich um große, auf den Kunden zugeschnittene Einzelkonten handelt.

Einige UBS-Banker glauben, dass die Zusammenlegung von Teilen der Vermögensverwaltung mit dem Wealth Management die Synergien verbessern könnte, da sie oft ähnliche Kunden ansprechen, so einige der Personen.

Die Vermögensverwaltung richtet sich an sehr reiche Kunden, die oft eine langjährige Beziehung zu ihren Banken haben. Bei UBS wird die Einheit von dem ehemaligen Credit Suisse Banker Iqbal Khan geleitet. (Berichte von Stefania Spezzati und Oliver Hirt; Bearbeitung durch Elisa Martinuzzi und Jane Merriman)